Os REITs são tributados de forma diferente das ações?
Embora os REITs sejam negociados em bolsas como ações,a estrutura tributária para esses investimentos pode ser muito diferente. Para obter um guia básico sobre REITs, não deixe de conferir O Guia Definitivo para Fundos de Investimento Imobiliário.
Os REITs são tributados como ações?
A maioria dos dividendos do REIT são tributados como rendimento ordinário até à taxa máxima de 37% (retornando a 39,6% em 2026), mais uma sobretaxa separada de 3,8% sobre o rendimento do investimento. Os contribuintes também podem geralmente deduzir 20% do valor combinado da receita comercial qualificada, que inclui dividendos REIT qualificados até dezembro de 2018.
Como posso evitar impostos no REIT?
Evitando a tributação de dividendos REIT
Se você possui REITs em um IRA, não terá que se preocupar com impostos sobre dividendos a cada ano, nem terá que pagar impostos no ano em que vender um REIT com lucro.
É melhor investir em REITs ou em ações?
Os REITs superaram o S&P 500 nos últimos períodos de 20, 25 e 50 anos. As ações geraram retornos mais elevados nos últimos anos, com o S&P 500 superando os REITs nos períodos anteriores de um, cinco e 10 anos. No entanto, os dados globais mostram que os REITs tiveram um desempenho superior ao das ações no longo prazo.
Os REITs são tributados duas vezes?
Evitando a Dupla Tributação
Ao contrário de muitas empresas, no entanto,Os rendimentos REIT não são tributados a nível corporativo. Isso significa que os REIT evitam a temida “dupla tributação” do imposto sobre as sociedades e do imposto sobre o rendimento das pessoas singulares. Em vez disso, os REIT estão protegidos dos impostos sobre as sociedades, pelo que os seus investidores são tributados apenas uma vez.
É ruim manter REITs em uma conta tributável?
REITs e fundos REIT
Os fundos de investimento imobiliário não são adequados para contas tributáveispelo motivo que acabei de mencionar. O seu rendimento tende a ser elevado e muitas vezes constitui uma grande parte dos retornos que os investidores obtêm deles, uma vez que os REIT devem pagar um mínimo de 90% do seu rendimento tributável em dividendos todos os anos.
Por que não investir em REITs?
Risco da taxa de juros
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, portanto, se as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores de propriedade mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Existem vantagens fiscais para os REITs?
Os REITs, portanto, têm o potencial de sereminvestimentos relativamente eficientes em termos fiscaisdevido à sua capacidade de usar distribuições ROC para diferir impostos e potencialmente reduzi-los à taxa de ganho de capital normalmente mais baixa.
Qual é a regra de 90% para REITs?
Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.
Você paga imposto sobre a renda REIT?
As distribuições dos REITs podem proporcionar fluxo de renda, maso rendimento é considerado tributável aos olhos do IRS.
Qual é a desvantagem dos REITs?
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
Os REITs são mais arriscados do que as ações?
Os REITs negociados publicamente oferecem aos investidores uma maneira de adicionar imóveis a uma carteira de investimentos ou conta de aposentadoria e ganhar dividendos atraentes. Os REIT negociados publicamente são uma opção mais segura do que os seus homólogos não cambiais, mas ainda existem riscos.
Os REITs podem perder valor?
Os REIT negociados publicamente correm o risco específico de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, que normalmente envia capital de investimento para títulos.
Como os REITs evitam a dupla tributação?
Em vez de repassar todos os itens de ganhos, perdas, deduções e créditos aos seus parceiros para evitar a dupla tributação, um REIT evita a dupla tributação através de uma “dedução de dividendos pagos”. A dedução de dividendos pagos reduz o lucro tributável do REIT dólar por dólar com base no valor dos dividendos pagos - ou considerados pagos - a ...
Por que os REITs não são tributados?
Visão geral. Um REIT é tributável como uma empresa regular, mas tem direito à dedução dos dividendos pagos. Portanto,um REIT não paga imposto de renda federal sobre o lucro tributável líquido distribuído como dividendos dedutíveis aos acionistas. O rendimento líquido da propriedade executada é tributado em 35%.
Como faço para retirar meu dinheiro de um REIT?
Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos, os investidores poderãovender suas ações de volta para o REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original. Depois que um REIT for fechado ao público, as empresas REIT não poderão oferecer resgates antecipados.
Por quanto tempo você deve manter um REIT?
REITs geralmente devem ser consideradosinvestimentos de longo prazo
Isto é especialmente verdadeiro se você planeja investir em REITs não negociados, uma vez que não será capaz de acessar facilmente seu dinheiro até que o REIT liste suas ações em uma bolsa pública ou liquide seus ativos. Em muitos casos, isso pode levar cerca de 10 anos para ocorrer.
Qual é o melhor lugar para realizar um REIT?
Um Roth ou IRA tradicional é a melhor escolha? Para ser claro,contas de aposentadoriasão locais ideais para manter investimentos REIT, uma vez que os benefícios do investimento com impostos diferidos podem ampliar a natureza já vantajosa em termos fiscais destas empresas.
Um REIT apresenta uma declaração de imposto de renda?
Geralmente,um REIT deve apresentar sua declaração de imposto de renda até o 15º dia do 4º mês após o final do ano fiscal. Um novo REIT apresentando uma declaração de curto prazo geralmente deve ser apresentado até o 15º dia do 4º mês após o término do curto período.
O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?
Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.
Por que os REITs estão diminuindo?
Mais de um ano de aumentos das taxas de juros por parte do Federal Reserve empurrou para baixo os retornos dos fundos de investimento imobiliário, ou REITs. Embora as taxas mais elevadas tenham impactado negativamente quase todos os setores da economia em 2022 e na maior parte de 2023, o setor imobiliário foi especialmente atingido.
Os REITs são bons para renda passiva?
Se você está procurando uma nova fonte de fundos para a aposentadoria, entãofundos de investimento imobiliário (REITs) são uma forma popular de construir um fluxo de renda passivo confiável. Os REITs geram fluxo de caixa por meio de aluguel ou vendas e, legalmente, devem repassar a maior parte de seus lucros aos acionistas como dividendos.
Devo emitir um 1099 para um REIT?
Um REIT deve ser uma entidade dos EUA tributável como uma corporação (seção 856 (a) do I.R.C.), portantoo REIT é um “destinatário isento” não relatado nos Formulários 1099.
Os REITs são tributados em um Roth IRA?
Normalmente, os dividendos REIT são tributados individualmente como rendimento ordinário, masvocê pode evitar a carga tributária se seu investimento crescer dentro de um Roth IRA. Os ganhos de investimento são isentos de impostos em um Roth IRA – incluindo dividendos REIT – então você pode acabar mantendo uma quantidade significativamente maior de seus ganhos do que faria apenas com um REIT.
Qual é uma boa quantia para investir em um REIT?
A opção mais barata: REITs—US$ 1.000 a US$ 25.000 ou mais
Estes são títulos e são negociados nas principais bolsas, como ações. Eles investem diretamente em imóveis, seja por meio de compras de imóveis ou de investimentos hipotecários.
